Kazanç çağrısı: East West Bancorp, faiz değişiklikleri ortamında istikrarlı 3. çeyrek büyümesini vurguluyor

East West Bancorp, Inc. (EWBC), 30 Ekim 2024 tarihindeki üçüncü çeyrek kazanç çağrısında istikrarlı bir performans rapor etti. CEO Dominic Ng, 299 milyon₺ net gelir veya seyreltilmiş hisse başına 2,14₺ açıkladı. Bu, ortalama kredilerde çeyrek bazında %1’lik bir artış ve ortalama mevduatlarda rekor seviye olan 61,7 milyar₺’ye ulaşan %3’lük bir artışla mütevazı bir büyümeyi yansıtıyor.

Bankanın net faiz geliri, önceki çeyreğe göre 20 milyon₺ (%4) artış gösterdi. Bu artış, daha yüksek kredi gelirine ve faiz getiren mevduatların ortalama maliyetindeki düşüşe atfedildi. Ücret geliri, kredilendirme, varlık yönetimi ve mevduat ücretlerindeki güçlü performansın etkisiyle çeyrek bazında %6 artarak rekor seviye olan 81 milyon₺’ye ulaştı.

Banka, yıllık kredi büyümesinin %2 ila %4 arasında olmasını bekliyor ve net faiz gelirinde %2 ila %4 arasında bir düşüş öngörüyor. Temettülerin 15 Kasım 2024 tarihinde ödenmesi planlanıyor.

Önemli Noktalar

• Net gelir 299 milyon₺ veya seyreltilmiş hisse başına 2,14₺ olarak gerçekleşti.

• Ortalama krediler %1, ortalama mevduatlar %3 büyüdü.

• Net faiz geliri önceki çeyreğe göre 20 milyon₺ (%4) arttı.

• Rekor ücret geliri 81 milyon₺, çeyrek bazında %6 artış gösterdi.

• Kredi zararları için karşılık 42 milyon₺ ile istikrarlı kredi kalitesi.

• Yıllık kredi büyümesi %2 ila %4 arasında öngörülüyor, net faiz gelirinde benzer bir düşüş bekleniyor.

• Temettüler 15 Kasım 2024 tarihinde ödenecek.

Şirket Görünümü

• Banka, şu anki seviyeleri %9,7 civarında olan maddi özkaynak (TCE) oranını yaklaşık %9,49 civarında tutmayı hedefliyor.

• Yüksek maliyetli mevduatları azaltmak da dahil olmak üzere mevduatları dikkatli bir şekilde yönetmeyi planlıyor.

• 2023’ün 4. çeyreğinde 8 milyar₺ tutarında vadeli mevduat yenileniyor, daha uygun maliyetli mevduatları elde tutmaya odaklanılıyor.

• 100 milyar₺’nin üzerinde varlığa ulaşmayı hedefleyerek gelecekteki büyüme için hazırlanıyor.

Olumsuz Noktalar

• Yıllık net faiz gelirinin %2 ila %4 arasında düşmesi bekleniyor.

• Ekonomik belirsizlik müşteri ihtiyatını artırıyor, bu da kredi kullanımını etkiliyor.

Olumlu Noktalar

• Kredilendirme ve varlık yönetimindeki güçlü performansla rekor ücret geliri.

• Kredi kullanımındaki düşüşe rağmen kredi taahhütleri %2 arttı.

• Federal Reserve’in kademeli faiz indirimleriyle müşteri duyarlılığı iyileşebilir.

Eksikler

• Genel büyümeye rağmen, banka yıllık net faiz gelirinde öngörülen bir düşüş rapor etti.

Soru-Cevap Öne Çıkanlar

• Federal Reserve’in muhtemel devam eden kademeli faiz indirimlerinin etkisi tartışıldı.

• %4,28’lik CD Özellerinin altı aylık teklifler olduğu doğrulandı.

• Faiz indirimi döngüsü boyunca %50’lik bir beta öngörüldü, toplam mevduatlar için mevduat maliyetlerinin yaklaşık 5 baz puan ve faiz getiren mevduatlar için 10 baz puan düşmesi bekleniyor.

East West Bancorp’un üçüncü çeyrek kazanç çağrısı, değişen faiz oranları ve ekonomik koşullar karşısında istikrarlı bir finansal performans ve stratejik planlama vurguladı. Bankanın güçlü bir bilanço sürdürmeye ve büyüme fırsatlarını araştırmaya odaklanması, aynı zamanda mevduat maliyetlerini ve sermayeyi yönetmesi, mevcut ekonomik ortamda etkili bir şekilde yol almasını sağlıyor.

Rekabetçi hizmet teklifleri ve altyapı geliştirmeye olan bağlılığıyla East West Bancorp, uzun vadeli istikrar ve hissedar değerine öncelik vermeye devam ediyor.

InvestingPro Öngörüleri

East West Bancorp’un (EWBC) son kazanç raporu, InvestingPro’dan elde edilen birkaç önemli metrik ve öngörüyle uyumlu. Bankanın istikrarlı performansı ve mevduatlardaki büyüme, güçlü finansal pozisyonunu yansıtıyor. InvestingPro verilerine göre, EWBC 12,53 milyar₺’lik bir piyasa değerine ve 11,51’lik bir F/K oranına sahip, bu da kazançlarına kıyasla nispeten cazip bir değerlemeye işaret ediyor.

InvestingPro İpuçlarından biri, EWBC’nin 6 yıl üst üste temettüsünü artırdığını vurguluyor, bu da şirketin yaklaşan temettü ödemeleri duyurusuyla tutarlı. Hissedar getirilerine olan bu bağlılık, bankanın %2,43’lük temettü getirisi ve son on iki ayda %14,58’lik etkileyici temettü büyüme oranıyla daha da pekişiyor.

Bankanın ücret geliri büyümesine odaklanması, %65,05’lik faaliyet geliri marjında yansıtılıyor ve temel operasyonlarından kâr elde etme yeteneğini gösteriyor. Bu verimlilik, EWBC’nin zayıf brüt kâr marjlarından muzdarip olduğunu belirten InvestingPro İpucuna rağmen, bankanın kârlılığını korumak için giderlerini etkili bir şekilde yönettiğini gösteriyor.

EWBC’nin hisse senedi performansı güçlü oldu ve bir yıllık fiyat toplam getirisi %77,41 olarak gerçekleşti. Bu, son yılda yüksek getiri olduğunu gösteren InvestingPro İpucuyla uyumlu. Bu güçlü performans, hisse senedi fiyatını 52 haftalık yüksek seviyesinin %96,87’sine getirdi ve EWBC’nin 52 haftalık yüksek seviyesine yakın işlem gördüğünü belirten başka bir InvestingPro İpucunu destekliyor.

Daha kapsamlı analiz arayan yatırımcılar için InvestingPro ek ipuçları ve öngörüler sunuyor. Şu anda, EWBC için 5 tane daha InvestingPro İpucu mevcut ve bunlar şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor.

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.